Na czym polegają śledztwa kryptowalutowe?
Uruchamiając transakcje na blockchainie, trzeba zdać sobie sprawę, że do pewnego momentu żadne dane osobowe nie są przetwarzane. Przesyłana jest tylko informacja ile środków z jednego portfela do drugiego zostało przetransferowanych. Natomiast informacja o transakcji jest publicznie dostępna. Wszystkie transakcje i operacje powiązane są jedynie z adresem portfela. Brak informacji o właścicielu jest kluczem rozpoczęcia śledztwa kryptowalutowe`go. W pierwszym etapie wydaje się niemożliwe powiązanie portfela z prawdziwymi danymi. Dlatego istnieje przekonanie, że transakcje są anonimowe. Nie jest to do końca prawdą.
Czy kryptowaluty zapewniają anonimowość?
Istnieją sposoby na powiązanie prawdziwych osób z adresami kryptowalut za pomocą profesjonalnego oprogramowania przeznaczonego do analizy blockchaina i bitcoina, wycieków danych i łączenia informacji z wielu źródeł.
W kontekście wchodzących w życie i obowiązujących przepisów MiCA namierzenie użytkowników kryptowalut jest teoretycznie łatwiejsze, ponieważ wymaga identyfikacji użytkowników i monitorowania transakcji.
Co sprawia, że kryptowaluty są identyfikowalne?
Publiczny charakter blockchaina
- Większość kryptowalut (np. Bitcoin, Ethereum) opiera się na publicznej, rozproszonej księdze (blockchain), gdzie wszystkie transakcje są widoczne dla każdego.
- Każda transakcja zawiera:
- Adres nadawcy (publiczny klucz).
- Adres odbiorcy.
- Kwotę przesyłanych środków.
- Chociaż adresy nie są bezpośrednio powiązane z tożsamością użytkownika, mogą stać się identyfikowalne, jeśli zostaną powiązane z danymi osobowymi (np. poprzez giełdy kryptowalutowe).
Analiza łańcucha transakcji (Chain Analysis)
- Poprzez analizę wzorców transakcyjnych, czasowych i kwotowych, można zidentyfikować powiązania między adresami i przypisać je do konkretnych osób lub podmiotów.
- Na przykład, jeśli ktoś wyśle kryptowaluty z giełdy na prywatny portfel, a następnie przekaże je do innej osoby, możemy prześledzić cały ten łańcuch.
Wymóg KYC na giełdach kryptowalutowych
- Większość regulowanych giełd kryptowalutowych (np. Binance, Coinbase) wymaga od użytkowników przejścia procesu Know Your Customer (KYC), który obejmuje:
- Podanie imienia, nazwiska, adresu zamieszkania.
- Przesłanie dokumentu tożsamości (np. dowodu osobistego lub paszportu).
- Gdy użytkownik wpłaca lub wypłaca kryptowaluty z giełdy, adresy portfeli są powiązane z jego tożsamością, co umożliwia identyfikację.
Powiązanie adresów z tożsamością
Adresy kryptowalutowe mogą zostać powiązane z tożsamością użytkownika na wiele sposobów:
-
- Płatności online – jeśli użytkownik używa kryptowalut do zakupów w sklepach internetowych, które wymagają podania danych osobowych.
- Darowizny lub płatności – jeśli użytkownik publicznie udostępni swój adres (np. na stronie internetowej lub w mediach społecznościowych).
- Przypadkowe ujawnienie – np. poprzez wysłanie kryptowalut na adres powiązany z tożsamością innej osoby.
Metadane transakcji
Nawet jeśli transakcje na blockchainie są pseudonimowe, metadane związane z transakcjami mogą być wykorzystane do identyfikacji. Na przykład:
-
- Adres IP – jeśli użytkownik korzysta z nieanonimowego połączenia internetowego.
- Czas transakcji – może być powiązany z innymi danymi, np. aktywnością na giełdzie.
- Portfele powiązane z urządzeniami – niektóre portfele kryptowalutowe mogą zbierać dane o urządzeniu użytkownika.
Wykorzystanie stablecoinów i tokenów
Stablecoiny (np. USDT, USDC) są często emitowane przez firmy, które współpracują z organami regulacyjnymi i wymagają pełnej identyfikacji użytkowników. Transakcje z użyciem stablecoinów są więc łatwiejsze do śledzenia.
Współpraca z organami ścigania
Firmy zajmujące się kryptowalutami (giełdy, portfele) często współpracują z organami ścigania, udostępniając dane użytkowników w ramach dochodzeń dotyczących przestępstw finansowych.
Jak możemy pomóc?
Jeśli chcesz śledzić transakcję, dowiedzieć się co zrobić jeżeli zostałeś oszukany możesz skorzystać z naszych usług:
W razie pytań zachęcamy do kontaktu.
